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最牛對沖基金掌門人:美政府不應救助所有SVB儲戶

2023-03-15 13:00
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當?shù)貢r間周一(3月13日),對沖基金巨頭城堡投資(Citadel)創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官肯·格里芬(Ken Griffin)表示,美國政府不應該保護硅谷銀行的“所有”儲戶。格里芬告訴媒體,美國政府不應該給未保險存款人提供支持,“硅谷銀行的暴雷表明了監(jiān)管機構的擅離職守,由于政府全額托底救助儲戶,導致金融紀律已經(jīng)喪失,美國的資本主義正在我們眼前瓦解。” | 相關閱讀(財聯(lián)社)
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王衍行

王衍行

中國人民大學重陽金融研究院高級研究員

一、在這件事上,美國政府存在事前不作為,事后亂作為的可能。可以認定,在“不作為、亂作為”問題上,至少其中之一在咎難逃,抑或兩項均有過錯。

二、美國政府的不作為。如果硅谷銀行擁有較為健康的資產(chǎn)負債表,而僅僅由于數(shù)十億美元的流動性缺口導致破產(chǎn),那么,美國政府應該選擇“托管”才對,而不應該任其自由“破產(chǎn)倒閉”,即,杯水之勞,即可滅掉車薪之火,何必釀成“核反應堆”式的舉世矚目的金融事件?

三、美國政府的亂作為。如果硅谷銀行通過“破產(chǎn)清算”方式解決,而最后又資不抵債,那么,最終的“存款墊付缺口”有誰支付?美國的權宜之計是,美國政府推出緊急措施,財政部、美聯(lián)儲和聯(lián)邦儲蓄保險公司宣布將向硅谷銀行“全部儲戶”提供“完全保護”。這次,政府公司聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)采取了史無前例的行動,人們確實可以在即期見到這個行動的好處,但這個方案的風險敞口是什么?誰是最后的潛在“買單人”?對于這些大是大非的問題,美國政府,包括財政部、美聯(lián)儲和聯(lián)邦儲蓄保險公司等,都沒有說清楚,。總之,在“是什么、為什么、如何辦”三要素中,人們僅僅知道了斷章取義的“如何辦”,但在“是什么、為什么”上仍然是一頭霧水。誠如是,美國政府肯定是在“和稀泥”,這意味著,美國政府已經(jīng)主動放棄了誠信、法治的制高點,這是危險的信號。關于誠信,一句名言是,人而無信不知其可。關于法治,盧梭所言:一旦法律喪失了力量,一切就都告絕望了;只要法律不再有力量,一切合法的東西也都不會再有力量。可怕的是,美國政府史無前例行動的背后,是一些前無古人的“糊涂蟲”。

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浩鵬

浩鵬

美國3月13日一早,硅谷銀行的各個營業(yè)點門前都排起了長龍。美聯(lián)儲、美國財政部聯(lián)合美國聯(lián)邦存款保險公司FDIC,為硅谷銀行“兜底”,保障儲戶所有存款權益正得到落實。無獨有偶,紐約州的Signature Bank也被關閉,處理方式將與SVB一樣。也就是斷續(xù)被“兜底”。格里芬提出美國政府不應該保護硅谷銀行的“所有”儲戶的觀點,也是出于市場規(guī)則層面的理性思考。

銀行存款保險制度的推行,就是為存款人資金提供保障,可是有些存款人的錢顯然沒有這個保險保障,也將全額被保護,那么就造成了有保險和沒保險一樣。特別是美國聯(lián)邦存款保險用來自25萬美元以下的存款小儲戶的保險費,來支付非常富有的人的存款損失,似乎顯失公平。這樣做的結(jié)果,也會產(chǎn)生規(guī)則混亂,讓人們無視風險管理。不過美國政府“兜底”也是權宜之計,在美國所處政治、經(jīng)濟動蕩之機,出此爆雷之事,風險之大,影響之廣,美國政府想把事件快點壓下,也是想不了那么多。

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引領Manuel

引領Manuel

Ark Hills

Ken Griffin這兩年帥領城堡資本取得的戰(zhàn)績在所有對沖基金行業(yè)里大家都是目共睹的,即便為做空中小銀行股的既得利益者群體的代表,這個觀點我們大家還是普遍贊同,畢竟自由市場的游戲規(guī)則不應該就此而改變,對沖基金本質(zhì)是一個一將功成萬骨枯的行業(yè),這是一種強者愈強的思維方式,但也會在一些狀況下很可能會打破,對于儲戶,這個世界畢竟沒有一家絕對安全百分百無風險的銀行,儲戶他們知道風險,就應該學會承受,銀行管理層玩忽職守也應該收到嚴懲…

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