專注基金組合服務(wù)10年，平均年化收益率11.3%

據(jù)薛峰講述，他于1996年在美國考察時(shí)接觸了資產(chǎn)配置與投資組合理論，即通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)中長期穩(wěn)健收益。其中最著名的案例就是美國401k養(yǎng)老計(jì)劃，美國民眾依靠這種以基金組合為主的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，在持續(xù)投資30年后，平均賬戶資產(chǎn)達(dá)到27萬美金。基金組合造就了美國一代中產(chǎn)。這讓薛峰看到中國基金投資的未來。

于是，薛峰將資產(chǎn)配置理論帶回中國，卻發(fā)現(xiàn)在中國特殊的市場(chǎng)環(huán)境下根本行不通，美國的理論模型拿到中國市場(chǎng)做模擬探測(cè)，年化收益率很低。

隨后，薛峰帶著團(tuán)隊(duì)在2006年成立國內(nèi)首個(gè)基金組合研究院，對(duì)基金組合策略進(jìn)行長達(dá)十年的本土化實(shí)戰(zhàn)、驗(yàn)證、優(yōu)化，期間自主研發(fā)了以國內(nèi)首個(gè)基金評(píng)級(jí)為代表的五大投研系統(tǒng)，將4000多只基金產(chǎn)品中精選出的4-6只進(jìn)入投資組合，并根據(jù)市場(chǎng)行情變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

薛掌柜基金組合服務(wù)先后歷經(jīng)四次迭代，從操作體驗(yàn)，投資服務(wù)、策略組合上根據(jù)中國市場(chǎng)特點(diǎn)和投資者的投資需求進(jìn)行優(yōu)化和創(chuàng)新。

經(jīng)過十年本土化研究與實(shí)戰(zhàn)，薛掌柜基金組合服務(wù)取得10年平均年化收益率11.3%的業(yè)績(jī)，同期上證指數(shù)、滬深300年化收益率分別為1.34%、4.82%。

不達(dá)超額收益，不收任何服務(wù)費(fèi)

歷經(jīng)十年研究與實(shí)戰(zhàn)，薛峰在發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)正式發(fā)布了第五代基金組合服務(wù)。

薛掌柜第五代基金組合服務(wù)首創(chuàng)了“不達(dá)超額收益，不收任何服務(wù)費(fèi)”的模式，即根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的測(cè)評(píng)結(jié)果設(shè)定服務(wù)費(fèi)起征點(diǎn)（7%-9%），如果收益不達(dá)服務(wù)費(fèi)起征點(diǎn)，不收任何服務(wù)費(fèi)，只有當(dāng)實(shí)際收益超出服務(wù)費(fèi)起征點(diǎn)，薛掌柜才從超額收益部分收取20%作為服務(wù)費(fèi)。這一打破行業(yè)常規(guī)的服務(wù)模式引起在場(chǎng)專家和媒體的熱議。

據(jù)悉，此類資產(chǎn)配置服務(wù)在美國需要25萬美金起投，而目前在中國的投資門檻為100萬。薛峰在會(huì)上宣布將參與門檻設(shè)定為1萬元，對(duì)此他表示，“我希望能讓大眾投資者萬元享受百萬級(jí)服務(wù)”。

此外，薛峰表示，基金組合服務(wù)能讓投資者實(shí)現(xiàn)資金的隨進(jìn)隨出，雖然這對(duì)薛掌柜的風(fēng)險(xiǎn)控制與收益能力提出了挑戰(zhàn)，但為了給到投資者更大的自主權(quán)，薛掌柜必須做到這一點(diǎn)。

財(cái)經(jīng)大咖熱議基金組合服務(wù)，吳曉波現(xiàn)場(chǎng)投資5萬

在了解薛掌柜基金組合服務(wù)之后，著名財(cái)經(jīng)作家吳曉波在發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)就下載了薛掌柜APP并投資了5萬元。當(dāng)被問到投資過程體驗(yàn)時(shí)，吳曉波說：“流程很便捷，做完風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，他告訴我，我的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是積極型的，對(duì)應(yīng)積極型基金組合服務(wù)，服務(wù)費(fèi)起征點(diǎn)是9%。”

同時(shí)，吳曉波也表示：“中國3億中產(chǎn)深陷財(cái)富焦慮，他們急需一種相對(duì)穩(wěn)健的投資方式。”薛掌柜基金組合服務(wù)，或?qū)⑵平?億中產(chǎn)財(cái)富焦慮。財(cái)經(jīng)專欄作家葉檀預(yù)測(cè)：“基金組合服務(wù)更科學(xué)，將成為未來十年中國投資者新的投資機(jī)遇?！?/p>

著名財(cái)經(jīng)評(píng)論員馬光遠(yuǎn)認(rèn)為：“閉著眼睛賺錢的時(shí)代已經(jīng)結(jié)束，國民投資應(yīng)擺脫散戶思維，專業(yè)化投資時(shí)代已經(jīng)到來，希望薛掌柜基金組合服務(wù)成就下一個(gè)投資傳奇。

截至2016年年底，中國老百姓持有的金融資產(chǎn)接近130萬億，民眾對(duì)資產(chǎn)保值增值的需求日益增長。但在當(dāng)前股市動(dòng)蕩、樓市緊縮、通脹背景下，提供中長期穩(wěn)健收益的基金組合服務(wù)或?qū)⒊蔀橄乱粋€(gè)投資主流。作為國內(nèi)首個(gè)基金組合服務(wù)新品類——薛掌柜，未來表現(xiàn)如何，我們拭目以待！

品牌簡(jiǎn)介

薛掌柜，是深圳眾祿金融控股股份有限公司（簡(jiǎn)稱：眾祿金融）旗下專為投資者提供基金組合服務(wù)的品牌。眾祿金融是國內(nèi)首創(chuàng)基金組合服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是中國基金行業(yè)首批互聯(lián)網(wǎng)實(shí)踐者。1999年成立于深圳，2007年成為國內(nèi)唯一專業(yè)基金銷售服務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，并推出國內(nèi)首款基金組合服務(wù)；2012年2月獲得證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)成為首批獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)；2015年掛牌新三板，證券代碼：834540。

2006年薛掌柜基金組合研究院成立（原名：眾祿基金組合研究院），將國際先進(jìn)資產(chǎn)配置理念與中國特色金融市場(chǎng)相結(jié)合，專注基金組合研究及實(shí)戰(zhàn)十余年，截至目前已推出五代基金組合服務(wù)，備受投資者青睞。