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過(guò)去20年中,哪種投資組合的收益最大?

擁有這樣的股票和債券混合物,能夠產(chǎn)生相當(dāng)于一只標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)基金大約90%的回報(bào),但任何一年的風(fēng)險(xiǎn)都顯著降低。

沒(méi)有什么建議比“不要碰”更好了。這句通常用來(lái)防止孩子碰熱爐子或破壞名畫的話,對(duì)于為養(yǎng)老而投資的成年人來(lái)說(shuō),是很好的忠告。也就是說(shuō),最終,我們必須從IRA(個(gè)人退休賬戶)和401(k)養(yǎng)老金計(jì)劃中抽取資金,而這一時(shí)刻可能在市場(chǎng)狀況不理想的時(shí)候到來(lái)。這帶來(lái)了一個(gè)重要的問(wèn)題:什么投資通常能有最佳的長(zhǎng)期回報(bào)和最小的下降幅度?答案是:多元化的投資組合(請(qǐng)參閱下方圖注中的詳細(xì)信息)。

在過(guò)去20年中,擁有這樣的股票和債券混合物,能夠產(chǎn)生相當(dāng)于一只標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)基金大約90%的回報(bào),但任何一年的風(fēng)險(xiǎn)都顯著降低。僅在2008年,這個(gè)多元化投資組合損失了其價(jià)值的十分之一以上;但標(biāo)準(zhǔn)普爾損失了它的三倍。(圖表來(lái)源:BLACKROCK; BLOOMBERG

注:現(xiàn)金:標(biāo)普美國(guó)0-3個(gè)月短期國(guó)債指數(shù);多元化投資組合:35%的彭博巴克萊美國(guó)綜合債券指數(shù),10%的摩根士丹利資本國(guó)際EAFE指數(shù)(MSCI EAFE),10%的羅素2000指數(shù),22.5%的羅素1000成長(zhǎng)指數(shù),22.5%的羅素1000指數(shù);固定收益指數(shù):彭博巴克萊美國(guó)綜合債券指數(shù)。國(guó)際指數(shù):摩根士丹利資本國(guó)際EAFE指數(shù)(MSCI EAFE);核心大盤股:標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù);成長(zhǎng)型大盤股:羅素1000成長(zhǎng)指數(shù);價(jià)值型大盤股:羅素1000指數(shù);小盤股:羅素2000指數(shù)。(財(cái)富中文網(wǎng))